毅冰®

警惕这样的外贸骗局

坦白说,我并不喜欢写这一类的东西。因为每次看到外贸人因为各种各样的原因受骗上当的时候,心里都会很难过。

无论是在我的课程里,还是平时的文章中,我一直都在反复强调风控,强调信保,为大家持续性地输出这方面的内容,就是希望毅家人能够走在风险的前面,不要被这些外贸的黑暗面磨灭了做外贸的热情。

我深知,没有任何一行是绝对安全,百分百不存在欺诈的情况。但正是因为这样,我们才更要提高警惕,「标准化作业」,不要留下任何漏洞。

下面我们来看今天的案例。

01
学员提问

2016年2月份,一个老外加了我的聊天工具,说对我们的产品感兴趣。通过一段时间的聊天,客人给我下了一个单。

本身我自己的订单5000美金,客户却给我打了65000多美金到我的香港离岸账户,说多出的60000美金,是客人在深圳另外一个工厂的采购合同款。

同时,这家深圳公司的人员也联系我,说这个老外客人以前和他们合作过,买过他们的产品,然后给了我付款资料。

客人当时比较着急,我怕耽误船期,所以就答应了客人,没有多想,就把多余的60000美金付给了深圳这家公司。

我收到了客人的定金以后,安排了货物,并发到老外客人指定的仓库。

货物发出去没几天,突然收到银行的通知,说老外客人所在的付款行说我们诈骗,我们银行账上的钱全部被冻结了,取不出来了。

我打电话给深圳的收款公司, 说老外说我们诈骗,让我们退款,可是我们的6万美金都打给你了,我们怎么办?深圳公司非常不配合,既不退款,也不提供他们是否发货的证据,到后来直接把我的电话拉黑。

目前,我的离岸账户上70,000(柒万)多美金被冻结,如果不赔偿客户,就将无法动用账户。

我只是一名普通老百姓,没有能力去调查深圳那家公司是不是伙同老外一起欺诈我们。

如果深圳发货了,应该提供一些发货的资料给我们,比如发到哪里了,有没有证明人?如果没有发货,应该就是骗子同伙。可我真的找不到证据,现在只有求助警察可以帮助我们。

现在真的很无助,精神压力非常大,65000美金对我来说,是个天文数字。

我的货物也发给客人了,其他多余的钱按照客人的指示打给深圳工厂了,真的不知道该怎么处理。

况且账户被封,对我收汇有很大影响。

这样的骗局去年就有发生,都说无解,我就想问问:难道这个世界就没有正义了吗?

希望大家提高警惕,安全收汇,安全收汇,安全收汇!

02
毅冰回复

兄弟,这个是老招数了,我2007年就遇到过。但是只要你「标准化作业流程」,就不会有问题。

1)对方可能聊天工具联系,但是每次联系完,你都要邮件重新做recap,把谈的事情落于纸面。

2)由你付款给另外一个供应商,我是绝对不干的。我可以给客户退回钱,但是只限于原路径返回,不能打钱到别的账户,因为没有整个story,我也没有任何合同和往来邮件,我是不会处理单纯的资金的。

我会跟客人解释,我的银行拒绝付款,担心涉及洗钱,我只能原路退回。当然,如果退回涉及到手续费之类的,我全部承担,不会让客人您损失一分钱。

3)订单确认后,做「信保」,转移风险。

基本上,标准流程操作,对方没有太大的可乘之机,因为你本身就没什么漏洞。

另外,我再多补充一些。

其实很简单,客人打钱给你,是没有理由证明你诈骗的,银行也不可能冻结。你上当,就因为犯了一个错,随意按照客户的要求转账。

明白我的意思吧?你的问题在于,违反标准作业流程。

你的订单5000美金,客人打了65000美金给你,这一步,银行没有证据冻结你的账户。

如果你把60000美元退回去,同样也是合理,没有权力冻结你账户。

但是你把客人转你的钱,多出的部分转给第三方,不好意思,你中招了!对方可以告你诈骗,银行可以认为你洗钱,打官司就无比麻烦,取证也很困难。

所以这个问题不是无解,而是你天真去相信别人,而违反「标准化作业」。

其实就是很简单的事情,客人多打了钱,可以退回去,可以原路径返回。

如果客人要你打款给第三方,不好意思,你可以说,你这边要填具体的申请给银行,要这个资料那个资料,直接把客人弄烦,还是退回来吧。这样就达到目的了。

我要再三强调的是,这种骗局为什么会得逞?

客人不诚信是一个问题,但是如果你都是规规矩矩做事,每一个步骤都是细腻完善,怎么会让骗子钻空子呢?就像很多朋友被黑客劫持邮箱,结果骗去客人定金,这是一样的道理。

如果按照我的几个步骤来做,黑客根本就没有机会得逞,自己不够完善,而去怪别人太坏,真的没有意义的。

03
「我想说的话」

我知道做外贸有很辛苦,付出时间付出精力,好不容易赚到了钱,最后却都填给了骗子,这可能会在你心里留下很长一段时间的阴影。

这些我都懂。

但是我想告诉大家的是,外贸是一个行业,你生活的地方是社会,不是桃花源。

我们或许无力改变其他人的“坏”,但至少我们可以完善自己,可以尽可能地「标准化作业」,不给黑客得逞的机会。

最后,毅家人是一个集体,如果大家愿意的话,希望都能把自己经历过的或者听说过的外贸骗局分享出来,让更多的人看到。